El conocimiento de los clientes es un pilar importante en el sistema de administración de riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo LA/FT, Corrupción y Soborno Transnacional C/ST por lo cual se realiza una debida diligencia y se solicita a todos los clientes potenciales la información que acrediten su identidad.
La identificación del cliente, se realiza con el diligenciamiento del formulario de vinculación y la verificación de los documentos requeridos, los cuales permiten identificar plenamente a la persona jurídica, la situación patrimonial y la actividad económica que ejerce.
Conocer al representante legal, miembros de la Junta Directiva o Consejo de Administración o beneficiarios finales con participación igual o superior al 25% del capital social en caso de tener naturaleza societaria.
Conocer los motivos por los cuales la contraparte tendrá vínculos con GCG.
Contar con elementos de juicio y soportes documentales que permiten analizar las transacciones inusuales de éstos y determinar la existencia de operaciones sospechosas.
Contar con las declaraciones y revelaciones relacionadas (origen de fondos, protección de datos personales, declaración de ser Persona Expuesta Políticamente, operaciones internacionales, relacionamiento con entidades públicas, etc.).
Se debe identificar al cliente, a través de la obtención de los siguientes datos y documentos:
Formulario de vinculación persona jurídica entidad cliente, debidamente diligenciado y firmado
RUT / RNC / RUC según aplique país
Cámara de Comercio o registro mercantil
Estados financieros del último año (certificados)
Certificación Bancaria
Fotocopia del documento de Identidad del Representante Legal.
Composición accionaria - entidades del sector real (S.A - S.A.S - LTDA)
Certificación de cumplimiento en materia de LAFT/FPADM y PETEE expedida por Oficial de Cumplimiento.
Certificación del Representante Legal, contador o revisor fiscal de la composición accionaria de la persona jurídica hasta la persona natural con una vigencia no mayor a 30 días.
Envío de documentos de vinculación diligenciado(s)
Garantías Comunitarias, ha desarrollado aplicativos web que permiten la ejecución de los servicios contratados con las entidades, evitando el uso innecesario de documentos físicos, optimizando los tiempos de respuesta y el desplazamiento de las personas mediante la prestación de asesorías remotas.
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